Лесото выставило на аукцион алмазы, собранные у нелегальных добытчиков

По сообщениям СМИ, правительство Лесото недавно выставило на аукцион алмазы, собранные у нелегальных добытчиков. В прошлом году Национальное собрание страны приняло закон, который амнистировал людей, владеющих незаконно добытыми необработанными алмазами...

Сегодня

Ботсвана продлила компании Tsodilo Resources лицензию на разведку на два года

Tsodilo Resources сообщила, что ее лицензия на разведку 369/2014 была продлена правительством Ботсваны на два года, начиная с 1 октября 2021 года. На лицензионном участке находится алмазоносный кимберлитовый проект компании BK16.

Сегодня

Президент WDC Эдвард Ашер: сегодняшние потребители хотят знать о происхождении бриллианта

Выступая на начавшейся вчера межсессионной встрече Кимберлийского процесса, Эдвард Ашер, президент Всемирного алмазного совета, сказал, что потребители хотят быть уверены в том, что бриллианты, которые они рассматривают для покупки, оказали положительное...

Сегодня

Гонконгская ювелирная выставка JGA запускает свое первое омниканальное издание с цифровым интерфейсом

Мировое ювелирное сообщество объединится в цифровом формате для трех недель поиска новых продуктов, вдохновения и установления контактов в рамках первого в Гонконге виртуального издания JGA Virtual ювелирной выставки Jewellery & Gem ASIA в период с 17...

Сегодня

Кимберлийский процесс считает цифровизацию сертификатов КП приоритетным направлением дальнейшей работы

Заместитель Министра финансов Российской Федерации - Председатель КП в 2021 году Алексей Моисеев заявил об этом в приветственном слове к участникам межсессионного заседания КП, которое открылось сегодня в онлайн-формате и завершится в следующую пятницу...

Вчера

Резкое сокращение финансирование алмазной отрасли израильскими банками

24 мая 2021

Автор: Эдан Голан (Edahn Golan)

(edahngolan.com) - В 2020 году финансирование алмазной отрасли израильскими банками сократилось на 33%, впервые за 30 лет опустившись ниже $500 млн. Это сокращение отражает снижение активности в 2020 году и уменьшение зависимости от банковского финансирования. Но в основном это говорит о нежелании банков справляться со сложностями работы с алмазными фирмами.

По данным Bank of Israel, израильское банковское финансирование в четвертом квартале 2020 года составило 1 733 миллиона израильских шекелей, или $498,75 млн. Это на 6,8% меньше объема банковского финансирования по сравнению с третьим кварталом года.

Резкое прекращение израильского банковского финансирования

В 2014 году израильский банк Leumi объявил о закрытии своего филиала в Нью-Йорке. Уход Leumi произошел в то время, когда отрасль находилась на пути умеренного роста и увеличивалось финансирование. Оглядываясь назад, можно сказать, что это было первым признаком происходящего сокращения финансирования израильскими банками.

В то время банк предоставил алмазному сектору США финансирование на сумму около $200 млн, что составляло часть израильского банковского финансирования ​​алмазной отрасли в размере $1,56 млрд.

Около 16% израильского банковского финансирования было выделено за пределами Израиля, в основном израильским фирмам. В конце 2017 года финансирование алмазных компаний за рубежом практически прекратилось - с $50 млн до менее $19 000.

С момента своего пика в 2005 году объем финансирования алмазной отрасли израильскими банками по номинальной стоимости упал на 77%. Это отбрасывает финансирование на 30 лет назад к уровню 1991 года.

Снижение израильского банковского финансирования по уважительной причине

Алмазные компании известны своей устойчивостью, а за последний год произошло несколько банкротств, поэтому банки настойчиво проявляли интерес к алмазным компаниям во время пандемии. Но в 2020 году была и другая причина интереса банков к алмазным компаниям - финансирование алмазных компаний является для них очень выгодным.

К сожалению, банки с алмазными счетами считают правила, связанные с отмыванием денег, обременительными. Это заставило банки в Гонконге, например, активно призывать алмазных клиентов закрывать свои счета. В некоторых странах алмазные компании считают открытие банковского счета практически невозможным, а личные банковские счета алмазных трейдеров подвергаются тщательной проверке.

В то же время алмазный сектор Израиля постоянно сокращается. Валовой экспорт бриллиантов, составлявший $12,9 млрд в 2010 году, упал до $9,7 млрд в 2019 году и достиг всего лишь $4,5 млрд в 2020 году. Чистый объем экспорта за последние шесть лет сократился вдвое.

При снижении активности уменьшается потребность в финансировании. Тем не менее, алмазные трейдеры будут утверждать, что снижению активности способствовало сокращение израильского банковского финансирования.

Побочные эффекты снижения конкуренции

В 2019 году Union Bank был вынужден продать свою деятельность по финансированию алмазной отрасли, так как это было условием слияния с Mizrahi Bankи, и он обнародовал изменения в своем алмазном портфеле.

Согласно судебным протоколам, в 2016 году алмазный счет Union оценивался примерно в $400 млн. К 2019 году он сократился почти на две трети до $140 млн. На момент приобретения организацией Peninsula в конце прошлого года объем алмазного портфеля Union составлял всего $53,4 млн, что на 87% меньше, чем в 2016 году.

Хотя это крайний случай, он отражает снижение доступности кредитов для алмазного сектора, а также потерю привлекательности для банков. Это одна из причин того, почему алмазный портфель банка Union был продан небанковской финансовой организации Peninsula, а не другому израильскому банку.

Одним из результатов этой продажи стало снижение конкуренции между банками. Уменьшение числа банковских игроков приводит к сокращению финансирования, и оно также становится более дорогим.

Вывод

Снижение банковского финансирования в Израиле является частью более масштабных изменений. В мировом масштабе финансирование, предоставляемое алмазной отрасли, в последние годы неуклонно сокращается. За последние шесть лет финансирование сократилось на 41%, поскольку банки отошли от алмазной отрасли.

И хотя сокращение задолженности - это хорошо, мы должны задаться вопросом о более широких последствиях, включая возможность инвестировать в рост, развитие и маркетинг.