Танзания становится лидером Ассоциации африканских производителей алмазов

Танзания взяла на себя руководство Ассоциацией африканских производителей алмазов (African Diamonds Producers Association, ADPA) после Намибии.

Сегодня

Общая стоимость иридия для электролиза при высоком спросе превысит 90 млрд рандов

Согласно новостному сообщению со ссылкой на Hydrogen South Africa (HySA) Infrastructure, общая стоимость иридия для технологии электролиза воды с протонообменной мембраной (ПОМ), по прогнозам, превысит 90 млрд рандов в ближайшее десять...

Сегодня

Компания Titan сообщила о высоких доходах в четвертом квартале 2021 финансового года

Компания Titan, входящая в производственную группу Tata Group, сообщила о выходе квартального отчета за 2021 финансовый год. После достижения рекордной выручки в третьем квартале, который пришелся на праздничный сезон, компания снова зафиксировала очень...

Сегодня

Stellar AfricaGold нацелилась на серебряный проект в Марокко

Компания Stellar AfricaGold подписала соглашение о геологоразведке с целью изучения, разработки и получения доли в размере до 90% в проекте по добыче серебра и других металлов на территории владения Имитер Норд (Imiter Nord) в районе восточной...

Сегодня

Gemfields заработала 59 млн долларов на рубиновом аукционе после 15-месячного перерыва в торгах

Gemfields получила выручку в размере 58,9 млн долларов от продажи 343 952 каратов рубинов разного качества, купленных по средней цене 171,33 доллара за карат. Последний раз компания проводила рубиновый аукцион в декабре 2019 года, на котором было продано...

Вчера

Как «соответствие требованиям» становится пятым показателем «С» для бриллиантов

24 апреля 2018

Автор: Пранай Нарвекар (Pranay Narvekar)

(gemkonnect.com) – Алмазная отрасль десятилетиями ведет бизнес с действительно международным алмазопроводом – алмазы добываются на некоторых континентах, сортируются и распределяются по центрам, расположенным в другом месте, проходят огранку и полировку в совсем других местах, вставляются в ювелирные изделия в центрах, которые находятся в четвертом месте на земле и, наконец, потребляются массово в таких местах, как Соединенные Штаты, Япония и Китай – первые два совсем не имеют ничего общего с перерабатывающей частью алмазопровода.

Менее 20 лет назад диамантер мог без труда покупать бриллианты у поставщика в одном месте, отгружать их в другое место и, вероятно, в компанию, которая отличалась от его собственной фирмы, которая заказывала и платила.

Было много вариантов в этом отношении. Например, если покупатель приобретал алмазы у неорганизованных поставщиков или в странах с ограниченными и сомнительными банковскими системами, он мог попросить подобрать алмазы через другую компанию в свободной зоне и оплатить банковским переводом - или подобным же образом – другой компании в другой части мира, как распорядится поставщик.

Банки и транспортные компании просто следовали указаниям, и никто не удивлялся, поскольку это считалось торговой практикой. Все поняли, что все, чем занимались диамантеры, это оптимизацией своей собственной части трубопровода с относящейся к ней финансовой безопасности и обеспечения защиты.  

Не сегодня. Такой технологический процесс будет считаться отмыванием доходов, полученных преступным путем. Банки и финансовые учреждения не будут участвовать. Мне лично известны случаи, когда платежи по законному бизнесу были остановлены банками в Соединенных Штатах (все долларовые платежи направляются через банки США, хотя ни получатель, ни отправитель не находятся в США) для тщательной проверки соответствия требованиям. Деньги пропускались лишь через три или четыре недели после того, как стороны предоставляли документацию, достаточную для того, чтобы убедить банки в том, что процесс был законным.

Нравится вам или нет, соответствие официальным требованиям для получения ясного аудиторского отчета о чьих-то процессах в настоящее время является неотъемлемой частью бизнеса диамантеров. Могут сказать, что «соответствие требованиям» является «пятой С» этого бизнеса.

Вы можете спросить, почему необходимо проходить через это? Все это связано с легализацией незаконных доходов, процессом, который, вероятно, является таким старым, как сами деньги, первые задокументированные случаи относятся к 2000 году до н. э. Эта деятельность получила свое настоящее имя от прачечных самообслуживания, которые мафия в Соединенных Штатах использовала в 20-м веке для легализации денег, которые она получала от преступной деятельности.

Естественно, правительства везде пристально смотрят на все, что может смахивать на отмывание преступных доходов и связанное с этим уклонение от уплаты налогов. Закон США о тайне банковских операций, принятый в 1970 году, сделал банки ответственными за выявление и предотвращение легализации преступных доходов. Легализация доходов, полученных преступным путем, стала федеральным преступлением в Соединенных Штатах с принятием в 1986 году Закона о противодействии легализации денежных средств, полученных преступным путем. Сначала основное внимание законодателей было обращено на торговлю наркотиками.

Группа по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма

В 1989 году страны G7 основали Группу по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма (Financial Action Task Force, FATF), межправительственную организацию, которая вырабатывает политику для борьбы с отмыванием денег. FATF не только вырабатывала политику, она также осуществляет мониторинг продвижения стран по пути их выполнения и обеспечения того, чтобы это выполнение было удовлетворительным. Этот процесс осуществляется с помощью экспертных оценок, во многом подобно тому, как Кимберлийский процесс (Kimberley Process) делает с помощью своих программ по анализу.

FATF выступила со своими первыми требованиями в 1990 году, когда банковская деятельность была еще в основном ручным процессом и интернет только появлялся. Первоначальные требования касались банковских и финансовых учреждений.

В 2001 году мандат FATF изменился и стал охватывать также и финансирование террористов. Требования, выпущенные в 2004 году, внесли в сферу их действия пять специальных нефинансовых видов бизнеса и профессий, включая дилеров драгоценными камнями и драгоценными металлами. С этого времени все участники алмазной и ювелирной отрасли в центрах по всему миру должны были выполнять требования FATF.

Сначала участники алмазной и ювелирной отрасли должны были только проводить комплексную проверку клиента или процедуры «Знай своего клиента» (know your customer) для сделок с оплатой наличными свыше $15 000. Но даже это было шоком. Банки обычно обеспечивали клиентов наличными денежными средствами для путешествий и оплаты африканским поставщикам с ограниченным банковским допуском или для оплаты непосредственно при доставке партий в виде ручной клади.

Но соблюдение правил стало обязательным в 2006 году, все участники должны были иметь у себя процедуры, направленные против отмывания денег (AML). В 2012 году FATF опубликовала свои обновленные рекомендации. Они ужесточили и разъяснили большинство принципов, и большой упор делался на информацию о бенефициарном праве собственности. Правила также предполагали, что подход, основанный на риске, должны соблюдаться для идентификации и устранения рисков, связанных с легализацией полученных преступным путем доходов, например, влиятельных политических лиц (PEP).

Важно отметить, что FATF сама не устанавливает законы, а только обеспечивает правила или рекомендации, и ожидается, что правительства стран-участниц будут вводить свои собственные законы в стране в соответствии с этими рекомендациями. Когда дело касается алмазного сектора, законы в отдельных странах далеко не одинаковые и отличаются в разных алмазных центрах. Как и в любой другой горнодобывающей отрасли, важным аспектом для алмазной отрасли считается необходимость знать, является ли человек политически влиятельным (PEP).

В октябре 2013 года FATF и Egmont Group, состоящая из органов финансовой разведки всех стран, опубликовала типологический отчет под названием «Отмывание денег и финансирование террористов с помощью торговли алмазами» (Money Laundering and Terrorist Financing through Trade in Diamonds). Этот отчет был принят участниками FATF, и в нем рассматриваются слабые места алмазного сектора, связанные с отмыванием денег. В нем приводятся примеры легализации преступных доходов через торговлю. В нем даются предложения по уменьшению рисков, включая распространения действия законодательства в нашей торговле на безналичные сделки, более согласованное регулирование борьбы с легализацией незаконно полученных доходов и финансированием террористической деятельности в странах, а также и усиление международного сотрудничества и обмена информацией.

Полное соответствие требованиям – новая норма

Алмазный сектор уже сталкивается с усиленными проверками со стороны правительств. В Соединенных Штатах компания Cartier была оштрафована за процедурные промахи в борьбе с отмыванием незаконно полученных доходов в 2017 году. в Бельгии есть сообщения о выборочных проверках в рамках борьбы с отмыванием денег, полученных преступным путем, которая ведется властями в алмазном районе с компаниями, на которые налагается штраф за недостоверную информацию по линии «знай своего клиента». В Индии правительство назначило регулятора по соблюдению законов, связанных с борьбой с отмыванием денег, для сектора драгоценных камней и ювелирных изделий. недавние финансовые скандалы в Индии, вероятно, приведут к ужесточению проверок регулятором.

Правительства уже работают над следующим циклом законодательства по борьбе с легализацией доходов, полученных преступным путем, и ведущую роль играет ЕС. Сюда входит снижение потолка наличных денежных средств для отчета о сделках, расширение определения людей, которые относятся к PEP, установление центральных реестров выгодоприобретателей и укрепление подходов, основанных на рисках, не связанных со стремлением интегрировать новые технологии, например, биометрические данные, и т. д.

В будущем компании в алмазной отрасли в мире, независимо от их местонахождения, не будут иметь иной возможности, кроме как повышать свою осведомленность в вопросах борьбы с отмыванием незаконных доходов и совершенствовать связанные с этим процессы, а также учредить основанную на риске четкую политику по борьбе с легализацией доходов, полученных преступным путем, с получением адекватной информации по процедуре «Знай своего клиента», соблюдением иерархии принятия решений, с усилением правил проведения комплексных проверок, мониторингом сделок и механизмами отчета.   

В пору перехода будут свои трудности, особенно для некрупных компаний, но это в конечном счете приведет к прозрачности торговли, соответствующей правилам.