Золото обеспечивает стабильность, действует как страховка и генерирует более высокую доходность с поправкой на риски, особенно в периоды повышенной неопределенности

П. Р. Сомасундарам (P. R. Somasundaram, Сом) присоединился к Всемирному совету по золоту (World Gold Council, WGC) в январе 2013 года в качестве управляющего директора в Индии. Он живет в Мумбаи и отвечает за руководство деятельностью...

Сегодня

Флун Гумеров: «Я думаю, что алмаз - это уникальный дар природы. Синтетический алмаз - это рукотворная имитация дара природы»

Флун Гумеров, Председатель Совета Ассоциации «Гильдия ювелиров России» и основатель компании «Алмаз-холдинг» рассказал Rough&Polished о том, что нового происходит в сфере законодательства в вопросах ювелирного производства и торговли, о настроениях в...

05 апреля 2021

Lucapa сужает поиск кимберлитов

Lucapa Diamond и ее партнеры по проекту Луло (Lulo) в течение почти десятилетия занимались поиском кимберлитового источника или источников аллювиальных алмазов, добываемых на алмазной концессии Луло в Анголе. Компания считает, что частое обнаружение...

29 марта 2021

Шашикант Д. Шах: «Природные бриллианты и выращенные в лаборатории бриллианты - это разные категории»

Шашикант Д. Шах (Shashikant D Shah), имея диплом по коммерции, занялся торговлей бриллиантами, открыв в 2003 году выставочный зал бриллиантовых украшений исключительно для брендов Nakshatra и Asmi, и с тех пор не оглядывается назад. Компания...

22 марта 2021

Андре Мессика: «Отрасль природных алмазов сегодня является одной из самых прозрачных, регулируемых и этичных отраслей в мире»

Андре Мессика (Andre Messika), первоклассный дистрибьютор бриллиантов из Парижа, переселился в Израиль в 2003 году, чтобы основать компанию Andre Messika Diamonds на Израильской алмазной бирже в Рамат-Гане, и с тех пор не оглядывался назад. В...

15 марта 2021

Бриллианты как вариант для инвестиций

11 ноября 2013

В Индии … размер имеет значение

Индийцы в настоящее время рассматривают дорогостоящие крупные бриллианты как хорошее средство для инвестиций. Этот тренд определенно набирает силу, и, похоже, эти камни как никогда ранее притягивают к себе внимание. Чаще всего окончательное решение вложить в них свои деньги зависит именно от размера бриллиантов. Конечно, и от огранки, цвета, сертификата, доверия и надежности компании – в общем, всего остального. Постепенно бриллианты становятся инвестиционным средством, как и золото, для индийского покупателя благодаря популярности ювелирных изделий с этими драгоценными камнями. Инвесторы, ищущие защиты от инфляции, часто обращаются к драгоценным металлам и другим альтернативным средствам в качестве безопасной, но и прибыльной добавки к своим портфелям инвестиционных средств. Так как золото и серебро преобладают на рынках, то все больше инвесторов рассматривают вопрос о покупке бриллиантов для противодействия угрожающей инфляции.

Оглядываясь назад, можно увидеть, что индийское население инвестировало только в золото и недвижимость, и больше ни во что. Для индийцев нет ничего другого, достаточно хорошего или безопасного; и эти два вида остаются самыми предпочитаемыми инвестиционными средствами в Индии. Даже в настоящее время они преобладают, хотя к этому добавляются бриллианты, играя роль вошедшего в поговорку верблюда (вступившего в шатер и практически вытеснившего хозяина). По крайней мере, в Индии золото никогда не уйдет в прошлое. Традиционно золото и золотые украшения обеспечивали высокие прибыли на инвестированный капитал, что сохраняется даже и в настоящее время. Желтый металл всегда возглавлял список возможных вариантов выбора для инвесторов. Но в последнее время тенденция, как видно, немного сместилась в сторону бриллиантов. Некрупные инвесторы в Индии, похоже, начали присматриваться к бриллиантам как к инвестициям для страхования от высокой инфляции, если судить по спросу на ювелирные изделия с бриллиантами, наблюдающемуся в последнее время.

И в прошлом  появлялось много мифов о бриллиантах, купленных в Индии. Покупатели не решались покупать бриллианты или ювелирные изделия с бриллиантами по той простой причине, что они мало знали об этом камне. Суеверия слишком мешали покупателям в принятии решений, так как они считали, что безопасно было приобретать только бриллианты безупречной чистоты, а бриллианты с включениями приносили несчастья не только владельцу, но и всем членам семьи. И, кроме того, никто не знал, является ли драгоценный камень настоящим или искусственным, так как не было подтверждающих документов или методов, позволяющих убедить покупателей в истинной ценности камня. К тому же из-за высоких цен бриллианты считались предметами роскоши. Следует помнить, что это были времена, когда о маленьких дешевых бриллиантах  не слышали, и если покупали бриллианты, то это всегда были более крупные камни и предпочтительно без изъянов. Часто консультировались с астрологами, чтобы убедиться в том, что какие-то определенные бриллианты подходили для того человека, который собирается им пользоваться, и что нет каких-то больших астрологических проблем. Поэтому не удивительно, что покупателям разрешалось подержать эти камни  у себя в домах в течение нескольких дней перед тем, как совершить покупку. В те дни расходы на бриллианты рассматривались скорее как необходимость, чем инвестиции или приобретение активов. А как у предметов роскоши у них были высокие шансы быть украденными.

Но с годами индийцы приняли бриллианты, как приняли и золото, благодаря изменениям в развитии всей алмазной отрасли, популярности бриллиантов и осведомленности, которую они черпали через средства массовой информации, и т.д. Медленно, но верно повышалось потребительское доверие к этому драгоценному камню.  В настоящее время бриллианты и ювелирные изделия с бриллиантами заняли свое надлежащее место на рынке. Дела в области драгоценных украшений с бриллиантами никогда раньше не шли так хорошо, так как любовь и доверие индийцев к золоту были непоколебимы. Золото до сих пор занимает прочные позиции, но по мере того как потребители становятся все более осведомленными в области бриллиантов, они тоже считаются хорошими инвестициями. Еще важнее то, что именно ювелирные компании, занимающиеся бриллиантами, стремятся рекламировать бриллианты и бриллиантовые украшения на рынке с помощью своих рекламных инициатив. Индийский Совет по содействию экспорту драгоценных камней и ювелирных изделий (Gem & Jewellery Export Promotion Council) тоже внес в это свой вклад. Кроме того, сами компании предприняли все меры для того, чтобы предложить схемы, которые предполагают обратный выкуп, скидки и другие привлекательные предложения, тем самым укрепляя чувство доверия среди покупателей к компаниям и ритейлерам.

Инвестор должен помнить следующее при инвестировании в бриллианты или при их покупке:

a) Как инвестор, вы должны рассмотреть свои допустимые риски, инвестируемый капитал и временные рамки при принятии решения по использованию соответствующих инвестиционных средств для инвестирования в рынок бриллиантов.

Вам потребуется значительный начальный капитал при покупке физических  необработанных алмазов или ограненных бриллиантов. Также получить страховой полис для покрытия драгоценных камней в случае их кражи или повреждения. А когда покупаете физические бриллианты, считайте это долгосрочной инвестицией. Потому что, в отличие от золота, бриллианты будет трудно продать, и существуют шансы, что вы потеряете значительные комиссионные, а также столкнетесь с другими расходами. Если нет интереса к физическим драгоценным камням, можно инвестировать в паевые фонды или биржевые индексные фонды, которые инвестируют либо непосредственно в рынок бриллиантов, либо в алмазодобывающие компании. В этом случае вам потребуется гораздо меньший инвестиционный капитал. Но при инвестировании в бриллиантовые паевые фонды или акции отдельных алмазодобывающих компаний существует тенденция к бόльшим колебаниям, чем колебания фактических рыночных цен на бриллианты. Краткосрочные колебания стоимости инвестиций не будут создавать проблемы.

б) Перед тем, как вы примете решение о покупке физических драгоценных камней, выясните их качество, вес в каратах и правильное обозначение камней. Свяжитесь с аттестованным дилером, работающим с ювелирными изделиями, и получите документацию о качестве бриллиантов, то есть об огранке и чистоте, а также о том, имеются ли какие-то включения или изъяны в каждом камне. Сертификата качества Геммологического института Америки (Gemological Institute of America) или какой-то другой хорошей лаборатории будет достаточно. Да, это как ходить по минному полю - убедиться, что у вас есть хорошее подтверждение, аутентичность. И вам нужно также знать типы огранки, если вы покупаете ограненные камни. Это будет полезно.

в) Вам нужно рассматривать скорее долгосрочное поведение рынка бриллиантов, а не ежедневные колебания цен на бриллианты, инвестируете ли вы в физические бриллианты, в бриллиантовый паевой фонд или в биржевой индексный фонд. Ежедневные цены на бриллианты могут быть неустойчивыми, а долгосрочное поведение рынка может быть обычно стабильным и позитивным. Кроме того, убедитесь, что покупаете свои драгоценные камни как можно выше по цепочке создания ценности, например, покупайте у хорошо известных и хорошо зарекомендовавших себя производителей. И не забудьте проверить на онлайн-портале текущие цены на бриллианты. А когда вы сделаете инвестиции в бриллианты, не храните их в банковской ячейке. Носите ваши инвестиции и будьте счастливы. Кроме того, бриллианты не ломаются и не выходят из моды. К тому же бриллианты отражают огромную стоимость, а это те качества, которые нужны долгосрочным инвесторам.

В настоящее время интерес к бриллиантам как физическим инвестициям начал появляться в основном из-за того, что цены на золото бешено растут. В Индии, где спрос повышается с каждым годом и надвигается неустойчивая ситуация с поставкой сырых алмазов, можно наблюдать рост спроса на бриллианты - набирает обороты использование бриллиантов в качестве «инвестиционного средства». Западные свадебные традиции проникли в Азию, и так много будущих невест в Индии и Китае теперь тоже получают бриллиантовые кольца, что спрос растет и, похоже, поднимаются цены. С повышением спроса в Индии бриллианты становятся альтернативной инвестиционной категорией для частных инвесторов. Является ли это трендом, когда бриллианты скоро станут лучшим другом инвесторов в Индии?

Покупка правильного бриллианта имеет чрезвычайно важное значение

Итак, вы хотите инвестировать в физические бриллианты, но основной вопрос заключается в том, правильные ли виды бриллиантов вы рассматриваете для этого. Хотя бесцветные драгоценные камни все еще остаются самыми подходящими, цветные бриллианты тоже имеют инвестиционный потенциал. Что касается бесцветных камней, то бриллианты, имеющие большой размер и прекрасный цвет, огранку, чистоту, могут хорошо служить в качестве инвестиций. Просто потому, что камни прекрасного качества меньшего размера на самом деле довольно легко найти. Стоит просто посмотреть, что имеется на рынке. Но природные цветные бриллианты все еще считаются редкостью. 

Кроме того, бриллианты фантазийной окраски являются редким инвестиционным средством, которое всегда останется безопасной гаванью в трудные времена. Со временем они значительно вырастут в цене. Но важно знать отраслевые стандарты и иметь дело с источниками, имеющими хорошую репутацию. Будьте осторожнее, не каждый цветной бриллиант следует покупать в качестве инвестиционного драгоценного камня. Очень хорошими бриллиантами для инвестиций считаются розовые и желтые бриллианты прекрасного качества. Но они встречаются чрезвычайно редко, поэтому удачной вам охоты.

Еще одной значительной обеспокоенностью, которая, похоже, существует у людей по поводу инвестирования в бриллианты - это их оценка. В отличие от золота или серебра, нет простой системы оценки стоимости бриллиантов за унцию. Поэтому потенциальные инвесторы могут гадать, дадут ли разные оценщики их бриллиантам одну и ту же стоимость. Кроме того, огранка, цвет, вес в каратах и чистота - эти четыре показателя (4 С), используемые для определения стоимости бриллианта, могут сочетаться в бесконечном количестве вариантов. Другими словами, оценка бриллианта может быть субъективной. Не бывает, чтобы два оценщика дали одинаковые оценки, они отличаются на 20 процентов или более. Так как вам узнать настоящую стоимость вашего камня?

Что касается сертификации, некоторые лидеры на рынке рекомендуют покупать только бриллианты, сертифицированные Геммологической лабораторией Америки (Gemological Institute of America), так как они будут иметь сертификат оценки, который признан в большинстве стран мира.

Конечно, существует вопрос ликвидности, как для самих бриллиантов, так и для биржевых индексных фондов.

Некоторые наблюдатели за рынком считают, что рынок инвестиций в бриллианты все еще является незрелым и рискованным для тех, кто не знает отрасль в достаточной мере. По их мнению, для обычных инвесторов слишком рано решаться на это. Один аналитик рынка считает, что, конечно, есть потенциал для роста инвестиций в бриллианты. Но вопросы, связанные с прозрачностью цен и самой ликвидностью, делают это дело рискованным.

Некоторые лидеры отрасли имеют свое собственное мнение об использовании  бриллиантов в качестве инвестиционного средства для некрупных инвесторов в Индии.

«Брендирование» является обязательным для Джигнеша Мехты (Jignesh Mehta), управляющего директора компании Divine Solitaires, мысли которого сводятся к следующему:

Несколько факторов, которые могут быть приведены в пользу бриллиантов как объекта  инвестиций - это то, что золото становится все дороже, и истинную стоимость бриллианта можно определить благодаря прозрачным ценам, инвестиционному показателю и показателю образа жизни, сертификатам на бриллиант, выданным учреждениями с хорошей репутацией, что приведет к росту доверия покупателей при покупке бриллиантов, защите от инфляции.

Divine Solitaires является первым индийским брендом в Индии, который ввел Национальный стандарт и прозрачный прейскурант (Nationwide Standard & Transparent Price List), который обеспечивает полную прозрачность, а также гарантирует покупателям, что они получают хорошее соотношение цены и качества. Этот прейскурант обновляется каждый месяц в национальной газете. Данный прейскурант позволяет людям знакомиться с преобладающим уровнем цен на их бриллианты во время обновления или продажи и помогает им узнавать настоящую оценочную стоимость их бриллиантов. Этот Национальный стандарт и прозрачный прейскурант выходит 1 числа каждого месяца.

Кроме того, компании Divine Solitaires стала первой в Индии, которой принадлежит революционная идея введения «Индекса цен на солитеры» (Solitaire Price Index) для того, чтобы вооружить покупателей и ознакомить их с текущими ценовыми трендами на бриллианты. Цена рассчитывается по прейскуранту цен компании Divine Solitaires (Divine Solitaires Price List) как средняя цена из всех цен на бриллианты круглой бриллиантовой огранки размером от 0,18 до 1,00 карата, что помогает покупателям бриллиантов отслеживать цены на бриллианты на регулярной основе и помогает им принять логичные решения о покупке и инвестициях. Каждый бриллиант компании Divine Solitaires имеет уникальный идентификационный номер (Unique Identification Number), который наносится лазером на рундист бриллианта и позволяет идентифицировать бриллиант. 

Гханшьям Дхолакиа (Ghanshyam Dholakia) из компании Hari Krishna считает, что «бриллианты - навсегда», и говорит следующее:

Не существует двух одинаковых бриллиантов; каждый является отдельным творением природы. Это и делает бриллиант самым редким, самым прекрасным и самым ценным камнем изо всех. Что людям нужно в настоящее время, так это «добавление стоимости» во всем. 

По сравнению с такими предметами роскоши, как автомобили, дорогие мобильники, брендовые часы или туфли и даже одежда, ценятся только бриллианты. В последние 10 лет цены на предметы класса «люкс» взлетели (более чем в два раза), а цены на бриллианты повышались постепенно. 

Предметы роскоши обесцениваются через несколько лет, и они имеют временную ценность с точки зрения добавления стоимости или потребительской стоимости, а у бриллиантов добавление стоимости происходит на протяжении всего их существования. 

Кроме того, бриллианты передаются из поколения в поколение, а с другими товарами класса «люкс» этого не происходит.

Для Колина Шаха (Colin Shah), управляющего директора компании Kama Schachter, «размер имеет значение»:

Бриллианты хорошо подходят для инвестиций. Но в отличие от золота для них нужен большой капитал. При новой политике Резервного банка Индии (RBI) с поступлениями чистого золота могут возникнуть трудности; со временем такое инвестирование в бриллианты может оказаться хорошим вариантом.

Также нужно знать, что именно крупные камни через какое-то время приносят хороший доход. Поэтому, если думаете о долгосрочных инвестициях и есть капитал, то инвестируйте в бриллианты. А также убедитесь, что ваши инвестиции застрахованы от кражи и повреждения.

Бриллианты продаются с сертификатами подлинности, но всегда рекомендуется покупать бриллианты у официального дилера, имеющего хорошую репутацию. Желательно знать о параметрах 4 «С» - огранке, чистоте, цвете и весе в каратах.

Узнайте о бриллианте, в который вы инвестируете. Надежный трейдер, работающий с бриллиантами, может помочь вам получить самые лучшие результаты от ваших инвестиций. В отличие от золота, бриллианты торгуются на публичных торгах, поэтому поговорите с вашим алмазным трейдером или дилером и будьте в курсе роста цен на бриллианты. Это поможет вам понять размер возврата на инвестиции в долгосрочной перспективе.

Покупка бриллиантов у дилера, имеющего хорошую репутацию, также позволит вам сэкономить на розничной надбавке. Для получения хорошего дохода убедитесь, что вы инвестируете в неконфликтные бриллианты. В компании Kama Schachter наши бриллианты тщательно отбираются только после всесторонней оценки, и они поступают из бесконфликтных источников. Каждый бриллиант поступает с сертификатом GSI, который подтверждает подлинность и естественную безупречность наших бриллиантов, и выдается бессрочная гарантия. 

Выводы

Ушли в прошлое времена предрассудков и мифов. Сейчас открывается новый мир для индийских некрупных инвесторов, имеющих множество возможностей. Похоже, что сценарий меняется, на рынке появляются заслуживающие доверия бриллиантовые бренды и хорошо информированные покупатели, принимающие верные решения о покупках. В наши дни бриллианты-солитеры считаются предметом роскоши и хорошим инвестиционным вариантом. А заказчики сейчас согласны платить высокую цену, рассчитывая на будущую перспективу. При покупке бриллиантов покупатель приобретает физический актив. Это приятное чувство, потому что независимо от того, что случится с компанией или финансовой ситуацией, у них на руках все-таки есть реальный осязаемый актив. Просто положите бриллианты в качестве страхования от инфляции.

В настоящее время некоторые считают более безопасными инвестиции в бриллианты, чем в золото, так как их легко транспортировать. К тому же на цены на золото оказывают влияние многие факторы, а цены на бриллианты реальные и продолжают повышаться, создавая покупателям стоимость, которая имеет истинную ценность. Сейчас в Индии бриллианты все больше рассматриваются покупателями как привлекательный вариант для инвестиций, так как они предлагают прекрасный доход на инвестиции и к тому же они еще и модные. Некоторые инвесторы считают, что покупка неоправленных и сертифицированных бриллиантов-солитеров является более мудрым вариантом, чем приобретение оправленных бриллиантов в ювелирных изделиях, поскольку их легче хранить, перевозить и обращаться с ними. Когда дойдет дело до их продажи, для них также есть сравнительно легкий ликвидный рынок.

Вместе с тем, может быть стоит еще раз напомнить слова о том, что золото и недвижимость никуда не уходят. Они остаются здесь, и в будущем золото, недвижимость … а теперь и бриллианты, будут сосуществовать в качестве «инвестиционных вариантов» в Индии.

Аруна Гаитонде, Rough&Polished, Мумбаи